Спонсор и миллионер Николай Саркисян 24000.ru об усилении контроля денежного оборота

Банки России в скором времени должны будут сообщать контролирующим органам обо всех операциях, которые проводят юридические лица, на сумму от 600 тыс. руб. Этому способствует новый закон. Для проведения операций необходимо будет предоставить большое количество документов.

Закон о противодействии отмыванию денег

В предпринимательской среде документ уже назвали антиотмывочным. В прошлом банки тоже должны были уведомить финконтроль об операциях по снятию средств или зачислению наличных на сумму от 600 тыс. руб. Исключение составляли операции, напрямую связанные с ведением хозяйственной деятельности. С момента вступления в силу нового закона абсолютно все операции свыше указанного лимита будут контролироваться.

Законодатель старается вывести из «тени» разные хозяйственные операции и проводки, связанные с тем, где взять деньги, т.е. с оборотом наличности. Именно они становятся слабым местом отечественного бизнеса.

Безопасно для честного бизнеса

Основной целью внесенных правок становится усовершенствование контроля за наличным оборотом, который никак не касается хоздеятельности предприятия. Обо всех операциях с наличностью, сумма по которым превышает 600 тыс. руб., банки будут сообщать в Росфинмониторинг. В категорию подозрительных может попасть не только разовая транзакция, но и несколько операций, подозрительная деятельность клиентов. Те предприниматели миллионеры, которые ведут честный бизнес, не подпадают под внимание контролирующих органов.

Финансовый мониторинг – распространенная практика в международном деловом сообществе.

Операции, подлежащие обязательному контролю, не приравнены к подозрительным. Транзакции на большие суммы не приводят к блокировке счета компании. Для этого операция должна вызывать такой, которая призвана отмыть доход или направлена на финансирование противозаконной деятельности.

Чтобы избежать неприятностей, авторы закона советуют чаще консультироваться у обслуживающих банков и при необходимости предоставить подтверждающие документы.

Когда возможно блокировка счета

Финансовый деятель Саркисян Николай (сайт помощи 24000.ru) поддерживает законодательную инициативу, поскольку она направлена на предотвращение незаконных операций с наличностью. Существует реальная потребность в ужесточении контроля как средства борьбы с «черным налом». Мировая практика показывает, что все операции свыше 10 тыс. долларов подвергаются проверке. В России тоже есть потребность в подобном регулировании.

Эксперты признают и то, что закон может осложнить деятельность добросовестного бизнеса. Связано это с повышением риска блокировки счета (пусть и на непродолжительный срок), а также необходимостью собирать и подавать большое количество документов.

Специалисты полагают, что нет гарантии от попадания в черный список клиентов, которые не уклоняются от уплаты налогов. Именно потому закон требует официальных разъяснений. Необходимы уточнения, которые помогут банкам давать разъяснения своим клиентам, в том числе про причины отказа в кредите для корпоративного сегмента.

Контроль и анализ операций

Банки положительно оценивают изменения, поскольку они направлены на снижение регуляторной нагрузки. Ифнорганизации рассчитывают автоматизировать процесс отслеживания сомнительных операций. Многие банки уже внедрили собственные системы финансового мониторинга, который предполагает автоматическую проверку и анализ всех операций. Некоторые финансовые организации дают возможность посмотреть, используя внутренний сервис, все свои бизнес-процессы.

Банки отмечают, что счета клиентов не блокируют, в сомнительных случаях могут наложить ограничение на дистанционное обслуживание.

Бизнесмен и миллионер Саркисян Николай считает законодательную инициативу необходимой, но указывает, что даже добросовестным предпринимателям придется тратить гораздо больше времени на сбор и предоставление документов по операциям.